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Interhyp ist der beste Anbieter 2015 und die erste Wahl unserer Besucher
  • beste Konditionen durch den Vergleich von mehr als 400 Banken
  • runde Baufinanzierung durch umfangreiche Beratungsleistungen
  • persönliche Beratung an über 80 Standorten oder per Telefon
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Interhyp Baufinanzierung: Test und Erfahrungen

Auf der Suche nach einer maßgeschneiderten Baufinanzierung wenden sich viele Verbraucher in Deutschland an Interhyp. Das liegt vor allem daran, dass es ich hierbei um einen unabhängigen Vermittler handelt, der mit 400 Banken und Finanzinstituten zusammenarbeitet, um die bestmögliche Finanzierung für seine Kunden auf die Beine stellen zu können. Dabei können Sie sich auf niedrige Zinsen freuen. Denn unsere Erfahrungen haben gezeigt, dass Sie bei dem Dienstleister oftmals von weitaus günstigeren Zinsen profitieren können, als wenn sie sich direkt an die eine oder andere Bank wenden würden. Falls Sie der Wunsch nach einer Modernisierungs- oder Anschlussfinanzierung antreibt, werden Sie diese bei dem preisgekrönten Dienstleister, der auch in unserem Test sehr gut abgeschnitten hat, mit Sicherheit finden. Vor allem dank der persönlichen Beratung durch einen geschulten Finanzexperten vor Ort erhalten die Kreditnehmer ein sicheres Gefühl. Bauen auch Sie daher auf Interhyp und überzeugen Sie sich mittels des nachfolgenden Testberichts von den Qualitäten dieses Anbieters.

Wissenswerte Informationen zu dem Vermittler in der Übersicht

Schon seit 1999 tritt Interhyp als Vermittler für verschiedene Arten der Baufinanzierung in Erscheinung. Das Unternehmen wurde von Marcus Wolsdorf zusammen mit Robert Haselsteiner gegründet. Bereits 2005 erfolgte dann der Börsengang des Anbieters, bevor ING Direct den Dienstleister im Sommer 2011 aufkaufte. Die Unternehmenszahlen beweisen zudem, dass es sich hierbei in der Tat um einen der beliebtesten Anbieter am Markt handelt. Im Kalenderjahr 2014 konnte das Unternehmen Baufinanzierungen im stolzen Wert von 11,2 Milliarden Euro an den Kunden bringen. Bisher haben schon über 500.000 Kunden von den Vermittlungsdienstleistungen des Unternehmens profitieren können. Der populäre Vermittler ist jedoch nicht nur beliebt, sondern auch einer der größten Anbieter für die unabhängige Vermittlung von Baufinanzierungen, den es in Deutschland überhaupt gibt. Von €uro (Ausgabe 08/2015) wurde das Unternehmen sogar als „Bester Baufinanzierer” ausgezeichnet, so dass die Sorge vor einem Betrug oder einer Abzocke bei diesem Konzern völlig unbegründet ist. Bevor wir jedoch näher auf unsere Erfahrungen mit diesem Anbieter eingehen, möchten wir Ihnen erst einmal die Vor- und Nachteile von Interhyp im Detail aufzeigen:

Vorteile

  • Oftmals deutlich niedrigere Zinsen als die Konkurrenz
  • Ein vielseitiges Baufinanzierungsangebot (inklusive Anschlussfinanzierung und Forward-Darlehen)
  • Eine informative und sehr übersichtliche Webseite
  • Die fachmännische Beratung kann vor Ort (91 Standorte) oder per Telefon stattfinden
  • Testsieger im Vergleich zu 20 anderen Anbietern
  • KfW-Förderung und Umschuldung möglich
  • Der Kunden-werben-Kunden-Bonus
  • Die App des Anbieters zur Zinsberechnung auf dem iPhone

Nachteile

  • Eine persönliche Beratung ist nicht überall in Deutschland verfügbar

Die verschiedenen Finanzierungsrechner von Interhyp

Bevor wir näher auf die Möglichkeiten der Baufinanzierung bei diesem Vermittler eingehen werden, möchten wir Ihnen erst einmal verraten, welche Hilfsmittel auf der Anbieterseite zur Verfügung stehen. Denn Interhyp bietet allen potentiellen Kreditnehmern nicht nur jede Menge kostenlose Informationen zur aktuellen Marktlage an, sondern Sie können auch verschiedene Rechner, wie zum Beispiel den Konsumentenkreditrechner, Vorfälligkeitsentschädigungsrechner, Notar- und Grundbuchkostenrechner, Kapitalanlagerechner oder den Sollzins-/ Effektivzinsrechner nutzen. Somit können Sie sich erst einmal einen Überblick darüber verschaffen, wie viel Haus Sie sich in Anbetracht Ihrer momentanen finanziellen Lage überhaupt leisten können. Auch die nachfolgenden Rechner stehen natürlich gratis zur Verfügung, damit Sie sich intensiv mit dem Thema Baufinanzierung auseinandersetzen können.

  • Sollzinsbindungsrechner
  • Forward-Rechner
  • Tilgungsrechner
  • Volltilgungsrechner
  • Budgetrechner
  • Haushaltsrechner
  • Persönlicher Zinsrechner
  • Angebotsvergleich
  • Kauf-/ Mietrechner

Wenn Sie nun einen dieser Rechner nutzen möchten, sollten Sie zunächst die Interhyp Webseite von Ihrem Computer aus aufrufen. In der Menüleiste können Sie oben auf „Rechner“ klicken und gelangen dann zur Übersichtsseite, auf der die unterschiedlichen Rechner für Sie zur Auswahl stehen. Die Zinssatzberechnung ist aber auch über die iPhone-App des Dienstleisters möglich und die App kann natürlich gratis heruntergeladen werden, was allen iPhone-Besitzern sehr entgegenkommen dürfte.

Baufinanzierungsmöglichkeiten bei Interhyp

Unsere Erfahrungen haben somit gezeigt, dass der Vermittler Partnerschaften mit den meisten renommierten Finanzinstituten in Deutschland eingegangen ist, um seinen Kunden die bestmögliche Baufinanzierung vermitteln zu können. Somit ergeben sich also eher niedrige Zinskonditionen, die für Sie auch im Vergleich sehr lukrativ bemessen sein dürften. Ob Sie sich nun für ein Annuitäten-, Forward- oder aber ein Volltilgerdarlehen entscheiden möchten, spielt im Übrigen keine Rolle. Denn der Dienstleister deckt die verschiedensten Möglichkeiten der Baufinanzierung ab. Tagesaktuelle, niedrige Zinsen sind jedoch nicht der einzige Vorteil, der hier auf Sie wartet. Sofern sich eine KfW-Förderung für Sie anbietet, berät Sie der Dienstleister ebenfalls sehr gerne dazu. Auch andere Fördermöglichkeiten könnten bei der Suche nach der perfekten Baufinanzierung relevant werden, weshalb Interhyp diese entsprechend berücksichtigt.

Allerdings gibt es ein paar Dinge, die Sie unbedingt wissen sollten. Unsere Erfahrung hat nämlich gezeigt, dass die Mindestdarlehenshöhe 30.000 Euro beträgt. Wird dieser Wert nicht erreicht, so kann Ihnen der Vermittler jedoch einen Konsumentenkredit ab 5.000 bis maximal 30.000 Euro anbieten. Bei einem Konsumentenkredit erfolgt übrigens kein Grundbucheintrag und eine flexible Sondertilgung ist jederzeit möglich. Auch bei der Baufinanzierung räumt Ihnen der Vermittler die Möglichkeit der Sondertilgung unter bestimmten Voraussetzungen ein. Ob Sie nun ein Ein- oder Mehrfamilienhaus, ein Wohn- oder doch lieber ein Geschäftshaus finanzieren möchten, die Kreditlaufzeiten betragen meist mindestens 5 bis maximal 30 Jahre, sofern es sich um ein Baudarlehen und keinen Konsumentenkredit handelt. Sowohl private als auch gewerbliche Kreditnehmer haben sich in der Vergangenheit bereits sehr zufrieden mit dem Angebot von Interhyp gezeigt.

An dieser Stelle möchten wir daher unbedingt betonen, dass Sie den Services des Anbieters nicht nur kostenlos, sondern auch völlig unverbindlich in Anspruch nehmen können. Denn als Vermittler erhält Interhyp von seinen Partnern Vermittlungsgebühren, wenn es zu einem erfolgreichen Vertragsabschluss kommt. Somit müssen Sie als Kunde keinen Cent zahlen und können einen Kreditvorschlag, der Ihnen vielleicht nicht gefällt, ohne Bedenken oder nennenswerte Konsequenzen ablehnen. Um allen potentiellen Kreditnehmern so weit wie möglich entgegen zu kommen, bietet Interhyp sogar die Möglichkeit an, Auslands- oder Zwangsversteigerungsimmobilien zu finanzieren. Hierbei gelten jedoch besondere Bedingungen, über die Sie ihr persönlicher Berater gerne im Detail informiert. Bei Immobilienkäufen im Ausland ist es zum Beispiel so, dass eine deutsche Immobilie als eine Art Absicherung vorhanden sein muss. Beim Kauf von Bauland ist der Dienstleister ebenfalls gerne mit dem passenden Finanzierungsangebot behilflich. Da nicht alle Anbieter diese Form der Finanzierung abdecken, empfiehlt sich die Wahl dieses Vermittlers also ganz besonders.

Wie gestaltet sich die Beantragung der Baufinanzierung?

Bevor Sie eine Baufinanzierung bei dem Anbieter beantragen können, ist es natürlich sinnvoll, wenn Sie die verschiedenen kostenlosen Rechner, die wir bereits angesprochen haben, nutzen, um sich erst einmal einen Überblick über die möglichen Konditionen zu verschaffen. Dabei müssen Sie meist nähere Angaben zum Finanzierungsvorhaben, zur Art der Immobilie sowie deren geplanten Nutzung machen. Ihr Geburtsjahr und auch Angaben zu Ihrem Beschäftigungsverhältnis dürfen ebenfalls nicht fehlen, wenn Sie eine erste Anfrage an den Vermittler stellen möchten. Falls Umbau- oder Modernisierungskosten finanziert werden sollten, sollten Sie dies ebenfalls angeben. Teilen Sie dem Vermittler außerdem unbedingt mit, wann der Kaufpreis in welcher Höhe fällig ist und grenzen Sie die Höhe der Tilgung sowie der Sollzinsbindung näher ein. Das Baujahr, die Wohnfläche, die Anzahl der bestehenden Wohneinheiten und, ob es sich um Erbbaurecht handelt, sind bei Ihrem Gesuch ebenfalls entscheidend. Erst wenn Sie die erforderlichen Angaben an der entsprechenden Stelle im Formular hinterlegt haben, können Sie ganz einfach auf den „Berechnen“-Knopf drücken. Nun wird Ihnen ein individuelles Angebot angezeigt. Wenn Sie sich noch nicht sicher sind, dass Sie eine weitere Beratung durch Interhyp wünschen, können Sie sich zumindest für den Zins-Radar anmelden, der genauso kostenlos und unverbindlich zur Verfügung steht. Somit werden Ihre Angaben gespeichert und Sie bekommen bei einer Änderung der Zinsen immer wieder ein neues Angebot unterbreitet.

An genau dieser Stelle können Sie aber auch endlich Ihr persönliches Angebot von dem Vermittler anfordern. Ein Klick auf „persönliches Angebot“ reicht dabei völlig aus. Drei Schritte sind nun erforderlich, damit Sie Ihre detaillierte Anfrage an den Vermittler übermitteln können. Es dauert dann nur einen Werktag, bis sich Ihr persönlicher Berater bei Ihnen melden wird, um Ihren Baufinanzierungswunsch zu besprechen. Neben dem Telefonkontakt ist die Beratung vor Ort möglich. Ein persönlicher Beratungstermin wird ebenfalls telefonisch mit Ihnen vereinbart, sofern Sie in der Nähe eines der 91 Standorte wohnen, den der Konzern in Deutschland abdeckt. Wenn Sie also erfolgreich eine Baufinanzierung bei Interhyp beantragen möchten, dann werden Sie Schritt für Schritt den nachfolgenden Prozess durchlaufen:

  1. Sie können die verschiedenen Vergleichsrechner nutzen, um sich über die aktuelle Marktlage sowie diverse Finanzierungsmöglichkeiten zu informieren
  2. Fordern Sie nun ein persönliches Angebot an
  3. Es dauert im Schnitt einen Werktag, bis sich Ihr Berater bei Ihnen meldet
  4. Der Berater lernt Ihren Finanzierungswunsch nun näher kennen, um Ihnen ein möglichst optimales Angebot vermitteln zu können
  5. Sie besprechen das Angebot gemeinsam und teilen eventuelle Änderungswünsche mit
  6. Bei Bedarf stellt Ihnen der Vermittler ein neues Baufinanzierungsangebot zusammen
  7. Es kommt zur Vertragsunterzeichnung, sofern Sie mit dem Angebot zufrieden sind
  8. Im Anschluss an den Vertragsabschluss können Sie sich auch weiterhin an Ihren Berater wenden

An dieser Stelle möchten wir außerdem ganz klar festhalten, dass Sie nicht darauf warten müssen, dass ein Mitarbeiter von Interhyp anruft. Denn der telefonische Sofortkontakt ist ebenfalls möglich, wenn Sie bei dem Vermittler anrufen. Auch die VorausBeratung von Interhyp ist eine echte Besonderheit. Gerne können Sie sich also beraten lassen, bevor Sie überhaupt das passende Objekt gefunden haben und somit noch ganz am Anfang Ihrer Suche stehen. Wenn Sie möchten, dann können Sie also sofort einen Beratungstermin mit einem der geschulten Berater vereinbaren und das selbst dann, wenn Sie bisher keinen der Rechner genutzt und auch kein individuelles Angebot angefragt haben. Wer sich nur vor Ort durch den Vermittler beraten lassen will, kann also diese Option nutzen.

Fragen und Antworten zur Interhyp Baufinanzierung im Überblick

Welche Unterlagen müssen Sie für die Baufinanzierung einreichen?

Sowohl Unterlagen zu Ihrem Einkommen sowie Ihrer finanziellen Ausgangslage, aber auch zu dem Objekt, welches Sie mittels eines Kredits gerne kaufen möchten, müssen vorgelegt werden. Ihr vertrauensvoller Kreditvermittler hat natürlich eine Liste aller erforderlichen Unterlagen für Sie zusammengestellt, da abhängig von der Objektart oder Ihrer beruflichen Situation (z.B. Selbstständige) bestimmte Unterlagen erforderlich sind. Ihr Berater hilft Ihnen in dieser Sache gerne weiter.

Ist das Absenden einer Anfrage an Interhyp verbindlich?

Nein. Alle Anfragen an den Vermittler sind unverbindlich und die Kunden müssen das Angebot nicht verpflichtend annehmen. Erst die Vertragsunterzeichnung führt zu solchen Verbindlichkeiten.

Wie zeitnah wird Ihr Darlehen ausgezahlt?

Stellen Sie sich bitte auf einen Zeitraum von mehreren Wochen ein, bis Sie die Darlehenssumme erhalten.

Weitere Finanzierungsangebote

Selbst wenn Sie bereits einen Baukredit bei einer anderen Bank aufgenommen haben, kann  das Angebot des Vermittlers dennoch für Sie interessant sein. Denn der Dienstleister hat sich auch auf eine möglichst günstige Anschlussfinanzierung spezialisiert. Lassen Sie sich also nach Möglichkeit zeitnah und am besten noch vor dem Ablauf Ihres Kredits beraten. Natürlich hält der Dienstleister auch für die Anschlussfinanzierung einen entsprechenden Rechner bereit. Außerdem können Ihnen folgende Finanzierungsmöglichkeiten angeboten werden:

  • Prolongation
  • Umschuldung
  • Forward-Darlehen
  • KfW-Darlehen und andere Förderungsmöglichkeiten
  • Finanzierung von Modernisierungs- oder Umbaumaßnahmen
  • Konsumentenkredite
  • Immobilienfinanzierung bei Auslandsimmobilien

Der Kundenservice

Die Erfahrung vieler Kreditnehmer fällt bei diesem Vermittler also deshalb so positiv aus, da der Kundensupport auf der ganzen Linie überzeugt hat. Schließlich können Sie nicht nur vielseitige Rechner nutzen oder auch die iPhone-App gratis herunterladen, sondern die Beratung vor Ort steht an 91 Standorten nahezu deutschlandweit zur Verfügung. Wenn Sie einen persönlichen Termin ausmachen möchten, sollte sich also der passende Berater ohne große Probleme finden lassen. Rufen Sie dazu einfach die Interhyp Webseite auf und nutzen Sie die Möglichkeit der Standortsuche. Vielseitige Kontaktmöglichkeiten stehen nicht nur dank des Kontaktformulars zur Verfügung. Wenn Sie das Kontaktformular erst einmal ausgefüllt haben, können Sie binnen 24 Stunden (werktags) mit einem Erstkontakt durch einen Berater rechnen. Sie können aber auch gleich bei dem Vermittler anrufen. Die Nummer der Hotline lautet +49 (0) 800 200 15 15 15, so dass Sie dieser Anruf keinen Cent kostet. Von Montag bis Freitag ist die Hotline von 8:00 bis 22:00 Uhr für Sie erreichbar und am Wochenende arbeiten die Hotline-Mitarbeiter sogar von 9:00 bis 18:00 Uhr, um Sie bestmöglich beraten zu können. Wenden Sie sich unter info@interhyp.de auch per E-Mail an den Vermittler. Gerne können Sie aber ebenso ein Fax an +49 (0) 89 20 30 75 10 00 schicken. Den FAQ-Bereich sollten Sie sich ebenfalls nicht entgehen lassen. Dort hat der Konzern schon viele Fragen für Sie beantwortet, welche Sie vielleicht Ihrem Berater ohnehin stellen wollten, so dass Sie sich auch auf diesem Weg umfassend informieren können.

Fazit zum Interhyp Test

Abschließend können wir festhalten, dass Interhyp nicht nur ein kundenfreundlicher, sondern auch ein sehr seriöser Dienstleister auf der Suche nach der passenden Baufinanzierung ist. Im Vergleich zu Dr. Klein und accedo konnte die Firma sehr gut abschneiden, da die Konkurrenten meist nur 250 Banken und nicht 400 wie Interhyp bei der Suche nach dem passenden Kreditangebot für Ihre Kunden heranziehen. Der kostenlose Zinsrechner, der sogar auf dem iPhone per App genutzt werden kann, ist ein echtes Highlight und ein nützliches Hilfsmittel für alle angehenden Kreditnehmer. Zudem deckt der Dienstleister die verschiedensten Finanzierungsarten inklusive der Anschluss- und Auslandsimmobilienfinanzierung ab. Mit 91 Standorten in weiten Teilen Deutschland ist der Konzern in Bezug auf die Beratung vor Ort darüber hinaus entsprechend besser aufgestellt als die Konkurrenz. Trotzdem können Sie jedoch kostenlos und unverbindlich ein Baufinanzierungsangebot bei der Firma einholen. Lassen Sie sich gleich beraten und informieren Sie sich auch über die verschiedenen Fördermöglichkeiten, welche Ihnen den Hauskauf wohlmöglich erleichtern werden! Mit Ihrem Finanzierungsvorhaben sind Sie bei Interhyp sehr gut aufgehoben.

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